下面是小编为大家整理的银保监内控合规管理检查要点（精选文档）,供大家参考。
银保监内控合规管理检查要点
问责机制
重点评估整改问责机制建立情况，对近两年由机构内部检查、外部审计评估、案件暴露及国家有关部门检查发现并指出的各类违法违规行为，是否严格落实责任追究。包括是否建立整改问责机制；对 2017 年以来机构内部检查、外部审计评估及国家有关部门检查发现的问题，是否建立整改台账，明确责任部门及责任人员，切实有效落实整改；对暴露的违规问题，能否采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，修订相关政策、程序和操作要求；问责是否准确区分不同人员责任，问责是否到位；是否存在问下不问上、以罚款代替纪律处分等。
合规管理
是否建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系，包括合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度等；是否建立对管理人员合规绩效的考核制度；是否建立有效的合规问责制度；是否开展合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。
操作风险管理
是否建立与业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风
险管理体系，有效地评估、监测和控制/缓释操作风险；案件防控体系是否健全有效。包括但不限于：
1.操作风险管理政策程序的制定和执行。相关政策、制度和办法是否健全，是否与业务性质、规模、复杂度和风险特征相适应。是否选择适当的方法如关键风险指标进行操作风险监测，是否健全损失事件报告和数据收集流程，是否开展操作风险与内控评估、新产品新业务操作风险评估；操作风险资本计提管理政策制度是否存在不足等。
2.业务连续性、外包。是否制定应急和业务连续方案，是否建立恢复服务和保证业务连续运行的备用机制。外包业务的风险管理政策和执行是否有效等。
3.相关内控措施。与操作风险管理相关的内部控制措施是否健全有效，操作风险“十三条”是否合规执行，关键业务环节和重要岗位操作风险防控情况。
4.员工行为管理。重点检查员工是否利用职务上的便利，内外勾结盗用、挪用、套取银行或客户资金；从事非法金融活动，或利用机构名义为非法金融活动提供资金、服务等；利用职权违法违规对外担保；参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、经商办企业或在企业兼职等；未制定或认真执行定期轮岗、强制休假的规定；员工准入和问责不严助推“带病”流动等。违法违规查询、获取、使用、泄露、出售客户信息或商业秘密，以谋取私利；利用职责便利获取内幕信息、参与内幕交易；违规披露或泄露相关信息，造成负面影响甚至引发声誉风险等。
5.内审、合规和业务管理条线是否定期开展自我排查，加大内部检查力度，着重检查基层经营网点、重点业务岗位内部控制制度的完备性及执行的严肃性，防止内部操作风险和违规经营行为。
案件风险防控
是否建立有效的案件防控机制，对案件线索或风险苗头能否及时发现并处理，风险事件处置是否到位，能否按照监管要求对近两年发生的案件进行整改问责，对引发案件的问题整改是否彻底有效；是否加强对员工行为的监督和排查，建立员工异常行为举报、查处机制。重点检查案件信息报送不及时，迟报、瞒报、漏报相关信息；应急处置措施不到位，导致资金、资产损失和声誉风险；案件调查不深入，对作案手段、发案原因未查实、不深究；处罚问责力度与案件危害程度不匹配，监管处罚和机构内部问责宽松软，涉嫌刑事案件但未主动移送司法机关；风险排查走过场，后续整改流于形式，同质同类案件反复发生等。
相关问题的整改问责情况
近两年其他内部检查、内外部审计、监管检查发现并指出问题的整改情况。对近两年内部检查、内外部审计、监管检查发现并指出的各类问题，是否严格落实责任追究。重点关注：对相关问题是否建立整改台账，明确责任部门及责任人员，切实有效落实整改；对暴露的违规问题，能否采取有
效的纠正措施，及时改进经营管理流程，修订相关政策、程序和操作要求；是否建立健全内部问责机制，问责是否准确区分不同人员责任，问责是否到位；是否存在问下不问上、以罚款代替纪律处分等。
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